Finanzplanung ist Lebensplanung

Gut geplant ist halb gewonnen

Wir bieten Ihnen eine lebensbegleitende Finanzplanung und -betreuung und viele Mandanten vertrauen uns seit vier Jahrzehnten den Aufbau Ihres Vermögens und die Absicherung gegen Risiken jedweder Art an. Die mit Ihnen sorgfältig entwickelten Versorgungs- und Anlagestrategien überprüfen wir regelmäßig und sind immer für Sie erreichbar.

Vorsorgen statt Sorgen...

Noch immer werden die staatlichen Sozialsysteme in ihrer Leistungsfähigkeit überschätzt. Dies gilt sowohl für die Absicherung bei Krankheit, Berufsunfähigkeit und Unfällen als auch für die eigene Altersvorsorge und die der Familie.

Bestimmt haben Sie schon einige Vorkehrungen getroffen, aber sind diese auch bedarfsgerecht und nutzen Sie wirklich alle Möglichkeiten? Wir ermitteln Ihren Versorgungsbedarf und Ihre Rentenlücke.

Durch verschiedenartige Einsparungen und eine gezielte Abstimmung der Einzelbausteine aufeinander erreichen Sie durch uns Ihre Ziele schneller und sparen unnötige Ausgaben. Geld, das Sie sinnvoller anlegen können!

Lassen Sie Ihr Geld für sich arbeiten...

Wenn es darum geht Geld anzulegen, stehen Ihnen viele Möglichkeiten offen. Aber der Markt der Geldanlagen ist beinahe unüberschaubar: Allein im Fondsbereich gibt es mehr als 9.000 verschiedene Anlageoptionen und auch im Versicherungsbereich stehen über 100 Gesellschaften zur Auswahl. Nutzen Sie unser Expertenwissen und unsere globalen Netzwerke für Ihre Anlageentscheidung.

Die Entscheidung für eine bestimmte Strategie hängt von Ihrer persönlichen Situation, Ihren Bedürfnissen und Zielen und Ihrer persönlichen Ertragserwartung ab.

Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir die für Sie bestmögliche Anlagestrategie.

Langfristiger Vermögensaufbau unter Nutzung vieler verschiedener Marktchancen bilden dabei seit 1970 unsere Handlungsmaxime.

Hervorragende Qualifikationen auf verschiedenen Gebieten der Finanzdienstleistung und ständige Weiterbildung garantieren überdurchschnittliches Wissen in den Kernbereichen

• Altersvorsorge
• Financial Planning
• Investmentfonds
• Versicherungen
• Finanzierungen
• steuersparende Beteiligungen
  

Wünsche und Ziele des Anlegers

• Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit
• Versorgung der Familie im Todesfall
• Höhe der gesamten Altersvorsorge
• Analyse der Geldanlagen und Kredite
• Verbesserung der Vermögensstruktur
• Chancen und Risiken von geschlossenen Beteiligungen
  

Financial Planning

Financial Planning ermöglicht die Erfassung heutiger und zukünftiger Erwartungen und Ziele.

Ausgerichtet auf die Bedürfnisse und den individuellen Nutzen unserer Mandanten bietet das Wirtschaftsbüro Hubert-Hartwig Schaub, seit 1970 als unabhängige Wirtschaftsberatungsgesellschaft tätig, eine objektive Beratung in den Bereichen Versicherung, Finanzierung und Geldanlage. Nach der Erstellung einer umfassenden Bestandsanalyse wird ein Abgleich zwischen den formulierten Zielen und den Möglichkeiten der Realisierung durchgeführt.

Die Realisierung einer ausreichenden Altersversorgung gehört genauso zur Beratung, wie die Planung und Verwirklichung eines angestrebten Vorruhestandes - selbstverständlich unter Berücksichtigung aller steuerlich wichtigen Komponenten, um ein bestmögliches Nettoergebnis für den Mandanten zu erzielen.

In einer speziellen Finanzanalyse wird die Auswertung dokumentiert. Diese Daten werden ständig aktualisiert.

Sie erkennen rasch unsere bewährte Anlagephilosophie:

Zuerst und vor allem Risiken vermeiden, Sicherheiten schaffen, die finanzielle Existenz schützen.

Das dabei Rendite und Flexibilität nicht zu kurz kommen, zeigen Ihnen unsere aktuellen Anlageempfehlungen. Auch Sie können unsere Anlagephilosophie risikofrei kennenlernen.

Das A und O für Ihren Vermögensaufbau:

Die Vermögensplanung sollte auf einem Konzept aufbauen, und nicht nur das Sammeln verschiedener Einzelanlagen sein. Natürlich wünschen Sie eine hohe Rendite, aber sie sollte auch möglichst sicher und stetig sein. Die Wahl einer einzelnen Anlage muss deshalb in Abstimmung zu vorhandenen Anlagen erfolgen, um in Ihrer Vermögensstruktur optimal zu wirken. Auch die Anlagedauer, Ihr Risikotemperament und die anschließende Verwendung des gebildeten Vermögens müssen die Auswahl der einzelnen Anlagen mit beeinflussen.

Unabhängigkeit

Die absolute Unabhängigkeit von Banken, Versicherungen und Investmentgesellschaften sind die beste Garantie für die Beratung nach dem "Best-Advice"-Gedanken. Die individuelle Vermögenssituation unserer Mandanten steht im Mittelpunkt des hohen Beratungsanspruches und nicht die Interessen der verschiedenen Produktanbieter.

Banken und Versicherungen haben große Paläste.
Wir haben reiche Mandanten.

Am Anfang ein Konzept

Am Anfang des Vermögensauf- oder -umbaus muss deshalb ein klares Konzept stehen, welches Sie sich von uns erstellen lassen können. Dieses Konzept ist das Ergebnis der ersten Informationsrunde. Wir liefern es Ihnen kostenlos. Unabhängig davon, wie Sie es umsetzen. Wir verbinden es aber auch mit einem qualifizierten Betreuungsangebot. Denn ein Konzept ist kein Selbstläufer. Es beinhaltet Wertpapiere, deren Risiko- und Renditepotential nicht immer gleich bleibt. Für den nachhaltigen Erfolg eines Konzepts ist also auch eine anschließende Betreuung unabdingbar.

Nutzen des Financial Planning

• Erarbeitung Ihrer finanziellen Ziele (Lebensziele)
• Produktentscheidungen werden dadurch einfacher

Genauer Überblick über:

• Aktuelle Vermögenssituation
• Aktuelle Einnahmen und Ausgaben
• Fortschreibung der Entwicklung in die Zukunft

Bisherige Strategien und deren Auswirkungen

• Liquidität – Rentabilität – Risiko und Zielerreichung Können überprüft werden
• Hohe Kosten (Versicherungen, Finanzierungen usw.)
• Rechtzeitige Umstrukturierung Ihres Vermögens
• Liquidität schaffen
• Potentielle Risikosituationen können reduziert werden.

Darstellung Ihrer privaten Risiken:

• Krankheit
• Unfallinvalidität
• Berufsunfähigkeit
• Pflegebedürftigkeit
• Tod

Überprüfung Ihrer Versorgungssituation:

• Heute
• Zukunft

Turnusmäßige Überprüfung Ihrer Ziele und deren Erreichung. Dadurch notwendige Korrekturen rechtzeitig möglich

Ein schlüssiges Gesamtkonzept für seine ganz persönlichen Vorsorge- und Finanzprobleme, entsprechend seinem Einkommens- und Lebenszyklus.