Probleme vermögender Privatanleger:
- Vermögen wird selten als Einheit betrachtet
- Entscheidungen für Geldanlagen sind oft Zufälle und nicht auf das Restvermögen abgestimmt
- Privatanleger sind häufig in Immobilien überinvestiert
- Versicherungsleistungen sind häufig zu niedrig
- Rendite des Privatvermögens meist unter 3,5% p.a.
Leistungsumfang und Prozessablauf einer privaten Finanzplanung:
1. Datenerfassung
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2. Analyse und Planung
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3. Präsentation
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| Zusammenstellung der erforderlichen Daten: auf Basis einer vorgegebenen Checkliste stellt der Kunde alle zweckadäquaten Informationen für die Erstellung des Finanzplanes zusammen. |
Analyse der Situation: Analyse mit Hilfe eines DV-gestützten Programms und Ermittlung verschiedener Kennzahlen |
Strategiegespräch: Im Rahmen eines persönlichen gesprächs werden alle Erkenntnisse und Empfehlungen aus dem privaten Finanzplan mit dem Kunden besprochen und Lücken / Überversorgung aufgezeigt. |
| Datenerfassung: Der Status Quo wird zwischen dem Berater und dem Auftraggeber besprochen und Unstimmigkeiten und fehldene Bstands- oder Flussgrößen ermittelt |
Szenorioplanung: Aufbauend auf den Erkenntnissen des Status Quo und unter Einbeziehung der Ziele und Wünsche des Kunden werden diverse Szenarien entwickelt, berechnet und auf Plausibilität und Sinnhaftigkeit geprüft. |
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| Datenübernahme: Die Daten werden in ein professionelles EDV-Dystem übertragen |
Erstellung des Gutachtens: Die Ergebnisse werden in einem umfangreichen, gut verständlichen und grafisch illustrierten Gutachten erstellt. |
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Zögern Sie nicht länger und nutzen Sie unsere unabhängige Beratung zu Ihrem Vorteil!
Erfolgsplanung nach Maß
Schritt 1: Ihre Situation im Überblick (Vermögensanalyse)
Die Bestandsaufnahme ist die Basis unserer Finanzplanung. Mit Hilfe unserer Beratung verschaffen Sie sich einen Überblick über ihre aktuelle finanzielle Situation.
Dabei werden alle relevanten Bausteine beachtet - von Investments und Immobilien über Finanzierungen bis hin zu Ihren Vorsorgemaßnahmen sowie Ihren Einnahmen und Ausgaben. Wir ermöglichen Ihnen, auch Vermögenswerte anderer Geldinstitute und Versicherungsgesellschaften einzubeziehen. Ebenso werden Steuern berücksichtigt. Denn je vollständiger die Analyse ist, desto aussagekräftiger sind die Ergebnisse.
Schritt 2: Erwartungen und Finanzen im Einklang (Zielanalyse)
Ob Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation tatsächlich Ihren Wünschen und Zielen entspricht, wird im zweiten Schritt geprüft. Hier berücksichtigen wir zum Beispiel, ob
- Ihre Investments zu Ihren Zielen passen,
- Sie ausreichend vorgesorgt haben
- Ihr Vermögen ausreichend strukturiert ist und
- wie Sie geplante Anschaffungen finanzieren und Ihre Wünsche verwirklichen können
Sie erhalten so eine persönliche Bilanz für jedes Planungsjahr, einen Liquiditätsplan und eine exakte Vermögensübersicht.
Schritt 3: Flexible Anpassung (Vermögensplan / Finanzplan)
Ihre Ziele und Erwartungen können sich im Laufe Ihres Lebens ändern. Deshalb ermöglicht Ihnen unsere Finanzplanung, Ihre Vermögensstruktur an Ihre Lebenssituation anzupassen. So bleiben Sie flexibel, um Ihre finanziellen Potenziale voll ausschöpfen zu können.
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